金卡智能(300349)基本面研究报告

2020-09-30 爱股网
公司概况
  • 公司全称：
    金卡智能集团股份有限公司
  • 注册地址：
    浙江省温州市乐清经济开发区纬十七路291号
  • 公司简称：
    金卡智能
  • 法人代表：
    杨斌
  • 公司董秘：
    刘中尽
  • 注册资本(万元)：
    999999.9999
  • 行业种类：
    软件和信息技术服务业
  • 公司电话：
    0571-56615623
  • 公司网址：
    www.china-goldcard.com
  • 上市时间：
    2012-08-16
  • 发行数量(万股)：
    15000000
  • 发行价格(元)：
    31.0
  • 发行市盈率(倍)：
    34.37
  • 发行方式：
    网下询价发行,上网定价发行
  • 公告查询：
    http://www.szse.cn/disclosure/listed/notice/index.html?stock=300349
最新业绩TTM
  • 每股收益
    0.82(元)
  • 每股净资产
    8.57(元)
  • 每股现金流
    0.86(元)
  • 净资产收益率
    9.57(%)
  • 总资产收益率
    6.64(%)
  • 毛利率
    47.51(%)
  • 利润增长率
    31.81(%)
  • 资产负债比
    30.02(%)
  • 市盈率
    13.72(倍)
  • 市净率
    1.31(倍)
  • 市盈增长比率
    0.43(倍)
  • EV / EBIT
    15.63(倍)
  • 市销率
    2.47(倍)
  • 市值(亿)
    48.28(亿元)

注：以上数据是基于金卡智能(300349)的2020-09-30报告并采用TTM方式（过去四个季度）编制。

主营业务构成

该股票的主营业务数据正在完善中，请稍后...

财务分析
金卡智能(300349)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 股东权益比率
(%)		 固定资产比率
(%)
2020-09-30TTM 69.98 6.33
2019-12-31 75.31 6.12
2018-12-31 77.03 5.28
2017-12-31 75.41 6.50
2016-12-31 83.43 6.13
2015-12-31 79.48 12.20
2014-12-31 80.53 13.53
2013-12-31 77.07 15.46
2012-12-31 78.83 6.00
2011-12-31 47.35 3.69
2010-12-31 47.24 5.82
历史平均 71.82 8.29
行业平均 60.27 8.38
  • 股东权益比率是指股东权益与资产总额的比率。
  • 固定资产比率是指固定资产与资产总额的比率。
金卡智能(300349)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 流动比率
(倍)		 资产负债比率
(%)
2020-09-30TTM 1.90 30.02
2019-12-31 2.77 24.69
2018-12-31 3.14 22.97
2017-12-31 2.63 24.59
2016-12-31 3.51 16.57
2015-12-31 2.76 20.52
2014-12-31 3.16 19.47
2013-12-31 2.96 22.93
2012-12-31 3.89 21.17
2011-12-31 1.69 52.65
2010-12-31 1.55 52.76
历史平均 2.81 28.18
行业平均 1.80 40.56
  • 流动比率是指流动资产与流动负债的比率。 金卡智能(300349)（以下简称“本公司”）当前流动比率1.90低于历史平均水平2.81，说明本公司短期偿债能力正在下降； 当前流动比率1.90高于行业平均水平1.80，说明本公司短期偿债能力处于行业上游。
  • 资产负债比率是指流动负债和长期负债与总资产的比率。 金卡智能(300349)（以下简称“本公司”）当前资产负债比率0.30高于历史平均水平0.28，说明本公司经营风险正在上升； 当前资产负债比率0.30低于行业平均水平0.41，说明本公司经营风险处于行业下游。
金卡智能(300349)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 毛利率
(%)		 净利润率
(%)		 净资产收益率
(%)		 总资产收益率
(%)
2020-09-30TTM 47.51 18.01 9.57 6.64
2019-12-31 47.88 21.44 11.41 8.57
2018-12-31 48.68 24.31 14.29 10.87
2017-12-31 48.68 20.19 11.57 8.46
2016-12-31 42.36 11.23 3.24 2.88
2015-12-31 38.47 15.03 8.81 7.10
2014-12-31 42.06 24.43 15.65 12.44
2013-12-31 43.07 23.82 15.63 11.44
2012-12-31 43.74 22.61 12.70 10.01
2011-12-31 46.58 23.75 46.11 21.84
2010-12-31 46.04 20.76 42.40 20.00
历史平均 44.41 20.68 18.93 11.67
行业平均 34.37 10.67 8.07 5.69
  • 毛利率是指毛利占销售收入的百分比。 金卡智能(300349)（以下简称“本公司”）当前毛利率0.48高于历史平均水平0.44，说明本公司业务竞争力正在上升； 当前毛利率0.48高于行业平均水平0.34，说明本公司业务竞争力处于行业上游。
  • 净利润率是指扣除所有成本、费用和企业所得税后的利润率。 金卡智能(300349)（以下简称“本公司”）当前净利润率0.18低于历史平均水平0.21，说明本公司盈利能力正在下降； 当前净利润率0.18高于行业平均水平0.11，说明本公司盈利能力处于行业上游。
  • 净资产收益率是指净利润额与净资产的比值。 金卡智能(300349)（以下简称“本公司”）当前净资产收益率0.10低于历史平均水平0.19，说明本公司运用资产的能力正在下降； 当前净资产收益率0.10高于行业平均水平0.08，说明本公司运用资产的能力处于行业上游。
  • 总资产收益率是指净利润额与总资产资产的比值。
金卡智能(300349)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 存货周转率
(次)		 固定资产周转率
(次)		 股东权益周转率
(次)		 总资产周转率
(次)
2020-09-30TTM 2.17 5.83 0.53 0.37
2019-12-31 4.47 6.53 0.53 0.40
2018-12-31 4.06 8.46 0.58 0.45
2017-12-31 2.42 6.45 0.56 0.42
2016-12-31 2.44 4.19 0.31 0.26
2015-12-31 6.31 3.87 0.59 0.47
2014-12-31 9.90 3.76 0.63 0.51
2013-12-31 7.15 3.11 0.62 0.48
2012-12-31 3.78 7.38 0.56 0.44
2011-12-31 3.33 24.89 1.94 0.92
2010-12-31 3.62 16.55 2.04 0.96
历史平均 4.78 8.74 0.87 0.55
行业平均 3.39 6.29 0.88 0.53
  • 存货周转率是指主营业务成本与平均存货余额的比率。 金卡智能(300349)（以下简称“本公司”）当前存货周转率2.17低于历史平均水平4.78，说明本公司存货运营效率正在下降； 当前存货周转率2.17低于行业平均水平3.39，说明本公司存货运营效率处于行业下游。
  • 固定资产周转率是指销售收入净额与固定资产平均净值的比率。 金卡智能(300349)（以下简称“本公司”）当前固定资产周转率5.83低于历史平均水平8.74，说明本公司固定资产利用效率正在下降； 当前固定资产周转率5.83低于行业平均水平6.29，说明本公司固定资产利用效率处于行业下游。
  • 股东权益周转率是指销售收入净额与股东权益平均净值的比率。 金卡智能(300349)（以下简称“本公司”）当前股东权益周转率0.53低于历史平均水平0.87，说明本公司所有者权益的获利能力正在下降； 当前股东权益周转率0.53低于行业平均水平0.88，说明本公司所有者权益的获利能力处于行业下游。
  • 总资产周转率是指销售收入净额与总资产平均净值的比率。 金卡智能(300349)（以下简称“本公司”）当前总资产周转率0.37低于历史平均水平0.55，说明本公司整体资产的营运能力正在下降； 当前总资产周转率0.37低于行业平均水平0.53，说明本公司整体资产的营运能力处于行业下游。
金卡智能(300349)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 净利润
(百万元)		 净资产
(百万元)		 现金流
(百万元)
2020-09-30TTM 352 3676 369
2019-12-31 420 3685 313
2018-12-31 498 3485 319
2017-12-31 348 3010 369
2016-12-31 88 2706 404
2015-12-31 82 934 100
2014-12-31 136 869 356
2013-12-31 116 745 381
2012-12-31 81 634 460
2011-12-31 55 120 102
2010-12-31 31 74 45
  • 净利润是指利润总额中按规定交纳了所得税后公司的利润留成。
  • 净资产是指属企业所有，并可以自由支配的资产，即所有者权益。
  • 现金流是指企业一定时期的现金和现金等价物的流入和流出的数量。
金卡智能(300349)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 股息率
(%)		 股息支付率
(%)
2020-09-30TTM 4.43 60.80
2019-12-31 3.28 51.05
2018-12-31 0.69 9.58
2017-12-31 0.25 6.75
2016-12-31 0.14 12.33
2015-12-31 0.26 21.88
2014-12-31 0.26 8.60
2013-12-31 0.20 7.73
2012-12-31 0.00 0.00
2011-12-31 0.00 0.00
2010-12-31 0.00 0.00
历史平均 0.30 11.14
行业平均 0.54 25.88
  • 股息率是指股息与股票价格（年底收盘价）之间的比率。
  • 股息支付率是指净收益中股利所占的比重。
金卡智能(300349)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 市净率
(倍)		 市盈率
(倍)
2020-09-30TTM 1.31 13.72
2019-12-31 1.78 15.57
2018-12-31 1.98 13.88
2017-12-31 3.13 27.05
2016-12-31 2.76 85.37
2015-12-31 7.28 82.59
2014-12-31 5.23 33.43
2013-12-31 5.97 38.20
2012-12-31 4.57 35.99
2011-12-31 0.00 0.00
2010-12-31 0.00 0.00
历史平均 4.42 45.22
行业平均 4.12 46.63
  • 市净率是指股价与每股净资产的比率。
  • 市盈率是指股价与每股收益的比例。
金卡智能(300349)股东权益比率、固定资产比率等历史财务指标图
日期 股价
(元)		 每股收益
(元)
2020-09-30TTM 16.17 0.82
2019-12-31 15.25 0.98
2018-12-31 16.10 1.16
2017-12-31 39.60 1.46
2016-12-31 31.83 0.37
2015-12-31 37.75 0.46
2014-12-31 25.27 0.76
2013-12-31 49.42 1.29
2012-12-31 48.30 1.34
2011-12-31 0.00 1.23
2010-12-31 0.00 1.00
  • 股价是指股价。
  • 每股收益是指每股净利润。
估值分析

金卡智能(300349)的前一交易日收盘价为11.25元， 我们给予的估值为19.37元， 安全边际率为72.18%。

注：估值公式为 — 估值 = 近几年复权每股收益的均值 × 长期市盈率的中位数。

爱股评级

我们给予金卡智能(300349)低估评级。

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